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Comment demander un financement des factures fournisseurs ?
Financement
Un processus de demande structuré et digital
Pour demander un financement de vos factures fournisseurs, vous pouvez soumettre votre demande directement depuis la plateforme SwissFx, en y joignant l’ensemble des documents requis. Avant de vous lancer, assurez-vous que la facture et les documents associés respectent les conditions détaillées ci-dessous.
Documents requis
Les documents suivants sont généralement demandés.
Facture (format électronique) : une facture valide est requise. Les confirmations de commande ou les bons d’achat seuls ne sont pas suffisants.
Document de transport (par exemple un connaissement), si les conditions de paiement sont liées à l’expédition, à la livraison ou à l’arrivée au port.
Liste de colisage, si les marchandises ne sont pas clairement décrites dans le document de transport.
Des documents complémentaires peuvent être demandés selon la nature de la transaction.
Format et contenu de la facture
Chaque facture doit respecter les conditions suivantes :
être émise au nom de votre entreprise et à son adresse enregistrée,
décrire clairement les biens ou services, en cohérence avec votre activité,
inclure une date d’émission et un numéro de facture,
mentionner les coordonnées complètes du fournisseur (nom, adresse, coordonnées bancaires),
indiquer clairement le montant à payer, la devise, le prix unitaire et les quantités.
La facture doit être valide et conforme aux conditions de paiement indiquées.
Si les conditions saisies sur la plateforme diffèrent de celles figurant sur la facture, ce sont les conditions de la facture qui prévalent.
Les factures émises par des tiers liés ou les paiements à des particuliers ne sont pas éligibles au financement.
Conditions de paiement et délais de soumission
Lors de votre demande, vous devez préciser les conditions de paiement applicables. Si une facture est soumise hors des délais requis, elle peut ne pas être éligible au financement.
Les documents doivent être soumis dans les délais suivants.
Acompte / paiement à 100 % à l’avance
La facture doit être soumise dans un délai de 60 jours après sa date d’émission.Paiement avant expédition
La facture doit être soumise dans un délai de 60 jours après sa date d’émission.
Des justificatifs complémentaires peuvent être demandés en cas de soumission tardive.Paiement à X jours
La facture doit être soumise dans un délai de X jours après sa date d’émission.
Les délais de paiement de 90 jours ou plus doivent figurer sur la facture ou être justifiés par un document écrit.
La durée maximale de financement est de 150 jours.Paiement contre documents (ex. : connaissement)
Les documents doivent être soumis dans un délai de 30 jours à compter de la date de la facture ou du document de transport (la date la plus tardive étant retenue).Paiement avant, à l’arrivée ou après arrivée au port
Les documents doivent être soumis dans un délai de 30 jours après la date d’arrivée.
La facture et le document de transport sont tous deux requis.Paiement à réception de la facture
La facture doit être soumise dans un délai de 5 jours calendaires après sa date d’émission.
Si votre transaction ne correspond à aucun des cas ci-dessus, vous pouvez préciser les conditions convenues lors de la soumission.
Après la soumission
Une fois votre demande examinée et approuvée, les documents contractuels nécessaires au financement vous sont transmis pour signature.
Le cas échéant, une lettre de change vous sera envoyée.
Elle doit être signée par les signataires autorisés de votre entreprise avant le déblocage des fonds.
Le paiement au fournisseur est effectué dès réception de l’ensemble des documents signés.
Une confirmation vous est ensuite envoyée via la plateforme ou par e-mail.
Après l’approbation : fonctionnement et obligations
Votre ligne de crédit fonctionne sur une base glissante de trois mois.
Avant la fin de chaque période, vous devez transmettre vos comptes des trois derniers mois, incluant le compte de résultat et le bilan.
Un rappel est envoyé une semaine avant l’échéance. En cas de non-transmission, la ligne de crédit peut être temporairement suspendue et aucune nouvelle demande ne sera traitée.
Les intérêts sont facturés intégralement pour les 30 premiers jours de chaque financement, puis calculés quotidiennement. La durée maximale de financement est de 150 jours.
Vous pouvez rembourser un financement par anticipation directement depuis la plateforme, dans la section dédiée. Un nouveau montant de règlement, incluant les intérêts ajustés, vous sera alors communiqué.
Des rappels de remboursement sont envoyés une semaine avant l’échéance, puis la veille.
Tout retard de paiement ou non-respect des exigences de marge doit être régularisé avant toute nouvelle demande.
Le cas échéant, les lettres de change originales signées doivent être reçues dans un délai de 7 jours après le paiement (sur la base de la version scannée signée).
Les garanties physiques doivent être fournies avant la première opération.
Dans certains cas, des informations complémentaires sur votre relation avec le fournisseur peuvent être demandées (factures antérieures, preuves de paiement, etc.).
Comment demander un financement des factures fournisseurs ?
Financement
Un processus de demande structuré et digital
Pour demander un financement de vos factures fournisseurs, vous pouvez soumettre votre demande directement depuis la plateforme SwissFx, en y joignant l’ensemble des documents requis. Avant de vous lancer, assurez-vous que la facture et les documents associés respectent les conditions détaillées ci-dessous.
Documents requis
Les documents suivants sont généralement demandés.
Facture (format électronique) : une facture valide est requise. Les confirmations de commande ou les bons d’achat seuls ne sont pas suffisants.
Document de transport (par exemple un connaissement), si les conditions de paiement sont liées à l’expédition, à la livraison ou à l’arrivée au port.
Liste de colisage, si les marchandises ne sont pas clairement décrites dans le document de transport.
Des documents complémentaires peuvent être demandés selon la nature de la transaction.
Format et contenu de la facture
Chaque facture doit respecter les conditions suivantes :
être émise au nom de votre entreprise et à son adresse enregistrée,
décrire clairement les biens ou services, en cohérence avec votre activité,
inclure une date d’émission et un numéro de facture,
mentionner les coordonnées complètes du fournisseur (nom, adresse, coordonnées bancaires),
indiquer clairement le montant à payer, la devise, le prix unitaire et les quantités.
La facture doit être valide et conforme aux conditions de paiement indiquées.
Si les conditions saisies sur la plateforme diffèrent de celles figurant sur la facture, ce sont les conditions de la facture qui prévalent.
Les factures émises par des tiers liés ou les paiements à des particuliers ne sont pas éligibles au financement.
Conditions de paiement et délais de soumission
Lors de votre demande, vous devez préciser les conditions de paiement applicables. Si une facture est soumise hors des délais requis, elle peut ne pas être éligible au financement.
Les documents doivent être soumis dans les délais suivants.
Acompte / paiement à 100 % à l’avance
La facture doit être soumise dans un délai de 60 jours après sa date d’émission.Paiement avant expédition
La facture doit être soumise dans un délai de 60 jours après sa date d’émission.
Des justificatifs complémentaires peuvent être demandés en cas de soumission tardive.Paiement à X jours
La facture doit être soumise dans un délai de X jours après sa date d’émission.
Les délais de paiement de 90 jours ou plus doivent figurer sur la facture ou être justifiés par un document écrit.
La durée maximale de financement est de 150 jours.Paiement contre documents (ex. : connaissement)
Les documents doivent être soumis dans un délai de 30 jours à compter de la date de la facture ou du document de transport (la date la plus tardive étant retenue).Paiement avant, à l’arrivée ou après arrivée au port
Les documents doivent être soumis dans un délai de 30 jours après la date d’arrivée.
La facture et le document de transport sont tous deux requis.Paiement à réception de la facture
La facture doit être soumise dans un délai de 5 jours calendaires après sa date d’émission.
Si votre transaction ne correspond à aucun des cas ci-dessus, vous pouvez préciser les conditions convenues lors de la soumission.
Après la soumission
Une fois votre demande examinée et approuvée, les documents contractuels nécessaires au financement vous sont transmis pour signature.
Le cas échéant, une lettre de change vous sera envoyée.
Elle doit être signée par les signataires autorisés de votre entreprise avant le déblocage des fonds.
Le paiement au fournisseur est effectué dès réception de l’ensemble des documents signés.
Une confirmation vous est ensuite envoyée via la plateforme ou par e-mail.
Après l’approbation : fonctionnement et obligations
Votre ligne de crédit fonctionne sur une base glissante de trois mois.
Avant la fin de chaque période, vous devez transmettre vos comptes des trois derniers mois, incluant le compte de résultat et le bilan.
Un rappel est envoyé une semaine avant l’échéance. En cas de non-transmission, la ligne de crédit peut être temporairement suspendue et aucune nouvelle demande ne sera traitée.
Les intérêts sont facturés intégralement pour les 30 premiers jours de chaque financement, puis calculés quotidiennement. La durée maximale de financement est de 150 jours.
Vous pouvez rembourser un financement par anticipation directement depuis la plateforme, dans la section dédiée. Un nouveau montant de règlement, incluant les intérêts ajustés, vous sera alors communiqué.
Des rappels de remboursement sont envoyés une semaine avant l’échéance, puis la veille.
Tout retard de paiement ou non-respect des exigences de marge doit être régularisé avant toute nouvelle demande.
Le cas échéant, les lettres de change originales signées doivent être reçues dans un délai de 7 jours après le paiement (sur la base de la version scannée signée).
Les garanties physiques doivent être fournies avant la première opération.
Dans certains cas, des informations complémentaires sur votre relation avec le fournisseur peuvent être demandées (factures antérieures, preuves de paiement, etc.).
Comment demander un financement des factures fournisseurs ?
Financement
Un processus de demande structuré et digital
Pour demander un financement de vos factures fournisseurs, vous pouvez soumettre votre demande directement depuis la plateforme SwissFx, en y joignant l’ensemble des documents requis. Avant de vous lancer, assurez-vous que la facture et les documents associés respectent les conditions détaillées ci-dessous.
Documents requis
Les documents suivants sont généralement demandés.
Facture (format électronique) : une facture valide est requise. Les confirmations de commande ou les bons d’achat seuls ne sont pas suffisants.
Document de transport (par exemple un connaissement), si les conditions de paiement sont liées à l’expédition, à la livraison ou à l’arrivée au port.
Liste de colisage, si les marchandises ne sont pas clairement décrites dans le document de transport.
Des documents complémentaires peuvent être demandés selon la nature de la transaction.
Format et contenu de la facture
Chaque facture doit respecter les conditions suivantes :
être émise au nom de votre entreprise et à son adresse enregistrée,
décrire clairement les biens ou services, en cohérence avec votre activité,
inclure une date d’émission et un numéro de facture,
mentionner les coordonnées complètes du fournisseur (nom, adresse, coordonnées bancaires),
indiquer clairement le montant à payer, la devise, le prix unitaire et les quantités.
La facture doit être valide et conforme aux conditions de paiement indiquées.
Si les conditions saisies sur la plateforme diffèrent de celles figurant sur la facture, ce sont les conditions de la facture qui prévalent.
Les factures émises par des tiers liés ou les paiements à des particuliers ne sont pas éligibles au financement.
Conditions de paiement et délais de soumission
Lors de votre demande, vous devez préciser les conditions de paiement applicables. Si une facture est soumise hors des délais requis, elle peut ne pas être éligible au financement.
Les documents doivent être soumis dans les délais suivants.
Acompte / paiement à 100 % à l’avance
La facture doit être soumise dans un délai de 60 jours après sa date d’émission.Paiement avant expédition
La facture doit être soumise dans un délai de 60 jours après sa date d’émission.
Des justificatifs complémentaires peuvent être demandés en cas de soumission tardive.Paiement à X jours
La facture doit être soumise dans un délai de X jours après sa date d’émission.
Les délais de paiement de 90 jours ou plus doivent figurer sur la facture ou être justifiés par un document écrit.
La durée maximale de financement est de 150 jours.Paiement contre documents (ex. : connaissement)
Les documents doivent être soumis dans un délai de 30 jours à compter de la date de la facture ou du document de transport (la date la plus tardive étant retenue).Paiement avant, à l’arrivée ou après arrivée au port
Les documents doivent être soumis dans un délai de 30 jours après la date d’arrivée.
La facture et le document de transport sont tous deux requis.Paiement à réception de la facture
La facture doit être soumise dans un délai de 5 jours calendaires après sa date d’émission.
Si votre transaction ne correspond à aucun des cas ci-dessus, vous pouvez préciser les conditions convenues lors de la soumission.
Après la soumission
Une fois votre demande examinée et approuvée, les documents contractuels nécessaires au financement vous sont transmis pour signature.
Le cas échéant, une lettre de change vous sera envoyée.
Elle doit être signée par les signataires autorisés de votre entreprise avant le déblocage des fonds.
Le paiement au fournisseur est effectué dès réception de l’ensemble des documents signés.
Une confirmation vous est ensuite envoyée via la plateforme ou par e-mail.
Après l’approbation : fonctionnement et obligations
Votre ligne de crédit fonctionne sur une base glissante de trois mois.
Avant la fin de chaque période, vous devez transmettre vos comptes des trois derniers mois, incluant le compte de résultat et le bilan.
Un rappel est envoyé une semaine avant l’échéance. En cas de non-transmission, la ligne de crédit peut être temporairement suspendue et aucune nouvelle demande ne sera traitée.
Les intérêts sont facturés intégralement pour les 30 premiers jours de chaque financement, puis calculés quotidiennement. La durée maximale de financement est de 150 jours.
Vous pouvez rembourser un financement par anticipation directement depuis la plateforme, dans la section dédiée. Un nouveau montant de règlement, incluant les intérêts ajustés, vous sera alors communiqué.
Des rappels de remboursement sont envoyés une semaine avant l’échéance, puis la veille.
Tout retard de paiement ou non-respect des exigences de marge doit être régularisé avant toute nouvelle demande.
Le cas échéant, les lettres de change originales signées doivent être reçues dans un délai de 7 jours après le paiement (sur la base de la version scannée signée).
Les garanties physiques doivent être fournies avant la première opération.
Dans certains cas, des informations complémentaires sur votre relation avec le fournisseur peuvent être demandées (factures antérieures, preuves de paiement, etc.).